Pohod na finansijski kriminal povezan s korona virusom predstavlja novi izazov za banke, koje bi se mogle suočiti sa značajnim regulatornim posledicama ako se ustanovi da su postupale neetično tokom krize, upozoravaju stručnjaci za regulisanje tržišta i poštovanje zakona, a prenosi Indikator.ba.
“U ovom trenutku dolazi do povećanja rizika od prevare, pranja novca, podmićivanja i korupcije – šeme koje žele iskoristiti pandemiju – a istovremeno se može pojaviti smanjena sposobnost usklađenosti funkcija kako bi ostale sigurne”, rekla je Nicolette Kost de Sevres, koja u Parizu u Mayer Brownu vodi istrage i regulatornu praksu.
Kako su poslovne operacije poremećene i prevaranti nastoje da iskoriste epidemiju korona virusa, bankama postaje sve složenije i izazovnije da prepoznaju loše aktere i sumnjive transakcije. Britanska nacionalna agencija za borbu protiv kriminala 26. marta upozorila je da “kriminalci iskorišćavaju pandemiju COVID-19 kako bi prevarili ljude” i da će se “to samo povećati”. To uključuje porast sajber napada i internet prevara za kupovinu, gde prevaranti prodaju nepostojeće medicinske potrepštine ili lažne testove za testiranje.
Kako su kriminalci visoko prilagodljivi, verovatno će se pojaviti nove tehnike i kanali pranja novca, objavila je 31. marta Evropska bankarska agencija.
“Neizbežno je, kad god imate povećani rizik od sajber prevara i kriminala, istovremeno se povećava rizik od pranja novca”, rekao je Julian Hui, viši stručni saradnik u regulatornoj praksi finansijskih usluga u advokatskoj kompaniji Baker McKenzie u Londonu.
“Bilo koji posao koji nastavi trgovati kršeći hitne propise, novac koji od toga zarađuje sada je kriminalna imovina, a banke će to morati da identifikuju”, rekao je Hui. “Na primer, ako banke vide da kupci njihovih restorana i dalje ostvaruju isti promet, to bi trebala biti crvena zastava.”
Krađa identiteta i krivotvorene prijave za vladine krizne fondove drugi su potencijalni izazovi s kojima se suočavaju banke, posebno manje, regionalne finansijske institucije koje se možda neće koristiti za rešavanje tako velikih količina zahteva, rekao je Joydeep Sengupta, zastupnik iz advokatske komore sa sedištem u Parizu Mayer Brown.
Kako se pojavljuju rizici, Evropsko bankarsko telo naglasilo je važnost “efikasnih sistema i kontrola” za sprečavanje pranja novca, te je navelo da finansijski kriminal ostaje neprihvatljiv, “čak i u vreme krize poput izbijanja COVID-19”. Radna grupa za finansijsku akciju, globalna nadzorna organizacija za pranje novca i finansiranje terorizma, takođe je pozvala banke da ostanu na oprezu i “osiguraju da i dalje efikasno ublažavaju te rizike, te budu u stanju da otkriju i prijave sumnjivu aktivnost”.
Upozorenja dolaze jer se banke koncentrišu na upravljanje drugim izazovima povezanim s krizom i podržavaju klijente zbog smanjenja prihoda, što potiče određenu zabrinutost zbog potencijalnog nemara u poštovanju zakona.
“Jedan od strahova koji banke imaju dajući kredite je da im je potrebno da novac lako cirkuliše, i kako bi kontrola usklađenosti mogla biti oslabljena”, rekla je Laure Brillaud, viša analitičarka politike iz nevladine organizacije Transparency International, prenosi Indikator.ba.
Mere unutrašnje kontrole mogu biti pod pritiskom zbog socijalnog distanciranja, smanjenog broja zaposlenih, rada na daljinu ili reorganizacije kao posledice pandemije, što bi moglo dovesti do nedostataka u sposobnostima banaka da otkriju kriminal, prema nedavnim smernicama Mayer Brown-a.
